珠市口支行深化改革 做好私人银行重点产品配置工作

作者:陆丹

珠市口支行深化改革 做好私人银行重点产品配置工作

为推动私人银行业务持续发展,珠市口支行深化工作机制改革,突出重点、提早筹划、落实措施、积极备战,认真分析业务发展情况,对标系统先进、对标全年目标,扬长处补短板,紧紧围绕核心重点产品配置工作及客户提升工作,确保私人银行重点产品配置工作顺利开展。

细化客户状况分析,实施精准营销。该行零售金融业务部深入各网点,依据不同资产段客户清单,对未签约、可提升、未配产品等客户,帮扶配合督导实施精准营销。逐户分析筛选,加快拉转和外拓客户行外资金,达到稳定客户,增加存款的目的。对签约未配产品客户,该行主管行长、零售部经理、网点负责人、客户经理共同分析研究,对系统内管户客户理财资产分布情况、资金到期日进行了解,对超高净值客户、高净值客户等,做好分层回访工作,甄别客户风险偏好和收益预期,加大PR4风险等级和固定期限两年期产品配置力度。

强化重点产品宣传,加大营销力度。该行客户经理对6月末客户资金使用情况进行走访,提前对6月末资金异动有所掌控,做好应对措施。把握与客户交流的机会,增进与客户的感情,充分利用我行私人银行稳,专,大,全的特点,进一步加大私人银行重点产品营销力度,积极调整和优化客户资产结构。通过合理配置产品,为客户提前锁定现有收益,也为我行赢得中收。

深化私行客户交流,督促政策落地。私人银行财富顾问深入网点基层直接面对客户、营销维护客户,以更强的专业知识对接客户,赢得私人银行业务的高成效。通过每日通报达标私人银行客户数变化情况,了解客户流失原因,制定切实可靠的客户提升措施,督促加快政策落地。为客户制定合理的产品配置方案,并与该行客户经理共同实施,提升客户资产和产品配置。


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